Диверсифікація – один із основних принципів, яким слід керуватися інвестору, починаючи свою діяльність. Це розподіл коштів між різними активами з метою мінімізації ризику.

Часто виникає думка, що диверсифікацію можуть дозволити лише інвестори з великим капіталом. Однак це не зовсім правильно. Сьогодні ми розглянемо, як стратегія диверсифікації може дозволити навіть інвестору-початківцю безпечно збільшувати свої кошти.

Навіщо потрібна диверсифікація

Почнемо з того, що інвестування – це вкладення грошей з метою одержання пасивного доходу, завжди пов'язаного з ризиком. Банк, у якому відкритий депозит, може збанкрутувати. Перспективний стартап може зазнати невдачі з багатьох причин. Нерухомість, в яку вклали гроші, може не давати доходу і навіть стати неліквідною. Акції можуть впасти над ринком. Чи це означає, що не варто інвестувати гроші? – Ні. Чи можна захистити себе від цих ризиків? – Так. І це допоможе стратегія диверсифікації.

Стратегія диверсифікації "різні типи активів"

Пасивний дохід можна отримати, вклавши гроші в різні типи активів. Це може бути нерухомість, придбана під здачу в оренду або з метою перепродажу дорожчою. Можна покласти гроші на банківський депозит або придбати інші продукти банку, такі як золоті зливки чи вексель. Інвестиції в бізнес також бувають високоприбутковими та мають попит.

Фінансові ринки надають безліч можливостей для вигідного вкладення коштів на будь-який смак та під різні завдання інвесторів. Кожен із перерахованих активів має свої переваги та ризики. Урізноманітнивши вкладення, інвестор зменшує ймовірність втрати коштів.

Диверсифікація ринків

Вклавши гроші у бізнес, можна придбати акції найкращих компаній або інвестувати у фінансові інструменти. Стратегія диверсифікації при вкладенні фінансові активи може мати безліч варіацій.

Наприклад, можна вибрати активи, що торгуються на різних ринках: валютному, сировинному, фондовому чи ринку криптовалют. Зібравши портфель із інструментів, що залежать від різних факторів, інвестор дробить ризик до мінімальних значень.

Фінансові ринки мають величезну перевагу перед іншими видами активів завдяки можливості управління ризиком за допомогою інструментів стоп-лосс, стратегій маніменеджменту та хеджування.

Диверсифікація портфелів

Продовжуючи розглядати інвестування у фінансові ринки, слід зазначити диверсифікацію ризику під час створення інвестиційних портфелів. Широкий вибір активів на ринках сировини, акцій, віртуальних та фіатних валют також можна поєднати з диверсифікацією портфельних стратегій.

Можна сформувати не один портфель, а кілька, у кожному з яких буде застосовано окрему стратегію. Наприклад, можна створити портфель на тривалий термін, включивши до нього дивідендні акції, і короткостроковий портфель з більш волатильних активів.

Можна також сформувати портфелі за принципом ризик-прибутковість, включивши до них активи з різними рівнями ризику та прибутковості. Варіантів портфельних диверсифікацій безліч, і кожен інвестор може створити свою унікальну систему диверсифікації, що відповідає характеру, ризик-профілю, розміру бюджету та поставленим цілям. Кожна стратегія вимагає скрупульозного підрахунку ризиків та аналізу потенційної прибутковості.

На завершення слід зазначити, що диверсифікація – це не просто стратегія, а фундаментальний принцип, який допомагає інвесторам захистити свої кошти та збільшити потенційний прибуток. Різноманітність активів та стратегій дає можливість знизити ризик та досягти бажаних фінансових результатів.