Існує три основні фактори, які впливають на зміну цінового рівня валютних пар.

• Економічний фактор

• Політичний фактор 
• Природний фактор

Економічний фактор.

 Одними з найважливіших економічних факторів є дії центральних банків країн. Саме вони адмініструють валютну систему країни. Всі їх дії можна розцінювати як симптоми до подальших цінових змін валюти країни. Але не всі дії можуть сильно і швидко вплинути на зміну ціни даної валюти. Одне з них, і найважливіше, це зміни Процентних ставок або ставки рефінансування.

  Ставка рефінансування - коротко, це відсоток під який центральний банк кредитує комерційні банки.

 Наприклад:

 Якщо ключова ставка центрального банку становить 5% - значить центральний банк кредитує комерційні банки під 5%. Ці банки в свою чергу кредитують населення, наприклад під 10%. Якщо ставка зростає наприклад на 3%, тоді комерційний банк почне кредитувати під 13 або 15% - і що ж трапиться з валютою? Валюта буде дорожчати !!!

Тому що відсоток за кредит це, не що інше як плата, свого роду орендна плата за певну грошову суму - якщо вже ціна оренди зростає => автоматично цінність і недосяжність даного товару зростає. Разом з ціною за кредит зростає і відсоток за депозит - в такому випадку грошової маси на руках мало. Гроші які були на руках - зараз на депозитах, а бажаючих взяти кредити менше, тому що вони дорожче. І ось, закон попиту і пропозиції - грошей мало, ось і ціна на них зростає.

Навіщо центральні банки змінюють ставки?

  Центральні банки займаються регулюванням курсу валюти в країні. Справа в тому, що все циклічно: зростає економіка - грошей більше - зростає інфляція - а інфляція це здешевлення грошей - ось банки і борються з інфляцією за допомогою збільшення ставок.

  Крім інфляції є ще й поняття дефляції - Це коли ціна грошей зростає, наприклад як в Японії. В такому випадку банки зменшують відсоткові ставки або проводять інтервенції - вливання грошей в систему, щоб стабілізувати курс.

  Зміна ключової ставки породжує дуже різкий і об'ємний рух ціни на ринку - що і дає можливість за дуже короткий термін (від 10 до 30 хв.) заробити від 5 до 10 (%) оборотних коштів при правильно використаної стратегії торгівлі.

  Наприклад:

У березні 2018, ФРС знову вирішила підняти ставки. Місяцем раніше ставку залишили незмінною, в 1,5%. Але в цьому місяці аналітики прогнозували зростання в 0,25%. Прогноз, як правило виходить раніше, як мінімум за тиждень до новини. Ціна до цього моменту вже включала в себе цю новину.

  Якби прогноз не виправдався, то тоді був би сильний рух. Якби фактичні дані вийшли менше, не тільки всупереч прогнозам, та ще й менше попереднього значення - ось тоді, було б дуже велике <ралі>, яке могло б сформувати навіть середню, а то і довгострокову тенденцію зміни ціни по даній валюті.

У тому ж червні 2018, 14-того числа, на другий день після оголошення ставок по долару, пройшло засідання ЄЦБ з приводу ставок.

Ставки, як очікували деякі бюро статистики, залишилися на тому ж нульовому рівні. Начебто все як очікували, але ось після оголошення за ставками, відбулася прес-конференція ЄЦБ в якому вони пояснили своє рішення, що дуже погано позначилося на ціні Євро. Ціна євро впала на 100 пунктів за першу годину, і продовжила падіння ще 6 годин після цього. Всього євровалюта впала на 300 пунктів за чверть доби, що дуже добре позначилося на гаманцях трейдерів.

  Ключові ставки дають велику можливість заробітку при їх зміні, тим більше якщо це відбувається всупереч очікуванням.

  Ставки змінюються, на жаль, не так часто як хотілося б, але крім ставок - важливі банківські засідання керуючих і комісій центральних банків - тому що вони оголошують стратегічні рішення і програми які збираються впроваджувати або підсумки впроваджених вже і їх ефект на фінансову систему країни.

Після такого роду зустрічей або на оголошенні за ключовими ставками - одне слово може викликати різкий стрибок. І тут важливо швидко діяти, за спеціальними торговим стратегіям, щоб купити дешево і продати дорого.

  Наступні економічні чинники - це Макроекономічні показники економіки країни, такі як:

  ВВП - Валовий внутрішній Продукт - ринкова вартість всіх товарів і послуг вироблених за рік. Якщо ВВП зростає - це добре для країни - і добре для її валюти - тобто валюта на ринку теж буде рости.

  Індекси Цін Споживачів, індекси Цін Виробників - показники інфляції. Якщо ціни ростуть - значить вартість грошей падає - тобто росте інфляція.

  Що відбувається з курсом валюти, Падає?

Ні, швидше за курс вже впав - тобто вартість валюти вже менша і очікується зростання процентної ставки, щоб скоротити інфляцію і отже очікується зростання валюти. Треба купувати зараз, поки дешево.

  Індекс Безробіття - Показник логічний і швидше за все для всіх зрозумілий. Якщо безробіття зростає, безробітних стає більше - значить ВВП падає і означає курс валюти теж падає.

Non Farm Payrolls - Показник специфічний для США, являє собою, нові рабочии місця поза сільськогосподарським сектором. Тобто анти-безробіття. Поза сільськогосподарським сектором, тому що сільгосп це сезонні роботи і ускладнюють об'єктивні визначення даних щодо розвитку економіки. Даний показник виходить кожну першу п'ятницю кожного місяця. Дуже добре рухає ринок. В середньому за першу годину від 100 і більше пунктів.

  Наприклад 07 вересня 2018 року NFP вийшов набагато краще попереднього періоду і краще ніж очікувань. Попередній період вказував 147 тис. Нових робочих місць, бюро статистики чекало 191 тис., А за фактом вийшло 201 тис., Що набагато краще прогнозу. Долар, звичайно підріс!

 Торговий баланс - різниця між імпортом і експортом. Якщо від'ємне значення - значить імпорт більше ніж експорт. Але також, важливо зміна даного показника.

  Наприклад, в США торговий баланс негативний протягом довгих років, і саме зміна його в гіршу чи кращу сторону - рухає ціни на ринку. У вересні 2018, 5-того числа баланс був переглянутий з попередніх даних на покращений, з -46 на -45, тому очікуванням не вірили. І тут, всупереч очікувань, показник вийшов краще ніж віщувала бюро статистики.

Ціна долара впала на 140 пунктів. Дуже непогано для даного показника.

Важливими показниками стану економіки є біржові індекси. Можна торгувати на них, або використовувати для прогнозу щодо руху цін валюти.

  Біржовий індекс - це показник середньої ціни на акції компаній певного типу або <вагової категорії> які входять в нього.

   Біржові індекси дають загальне розуміння стану економіки країни - тому що якщо індекси ростуть - ціни акцій даних компаній ростуть - значить вони розвиваються - вони ж і формують частини ВВП країни - тобто росте економіка - зростає курс валюти.

  Тому, важливо розуміти як діяти швидко і вчасно - при зміні економічних чинників - якими напрямками схильний курс валют, акцій, індексів та інших похідних фінансових інструментів.

Політичні фактори

Політичні фактори, це по-перше, систематичні політичні події, такі як вибори, укладення договорів про співпрацю або розриви договорів, санкції, ембарго і т.д. Події які впливають на короткострокове і стратегічний розвиток економіки країни.

  Наприклад вибори: При виборі Барака Обами в США, курс долара почав рости на самих очікуваннях зміни стратегії розвитку держави. Йому вручили і Нобелівську премію авансом. Хоча, самої зміни так і не відбулося. Але трейдери на цій події в будь-якому випадку заробляли. На очікуваннях, ціна пройшла за 15 днів порядку 1.400 пунктів.

   А ось при Трампі, з огляду на те що неясно було хто переможе, чи він, чи Клінтон. За 20 днів долар втратив близько 400 пунктів.

  Потужно рушив ринок, вихід Великобританії з Євросоюзу. Це частково політичний фактор, але переплетений з економічними, тому що дуже різко змінює плани певних великих корпорацій з приводу подальшого розвитку. Відразу ж, після оголошення даних по референдуму про вихід Великобританії з Євросоюзу, результати якого багатьох здивували, фунт стерлінгів впав більш ніж на 1,5 тис. пунктів всього за день. Цього не прогнозували навіть аналітики. Падіння було сформовано масовими обсягами продажу валюти.

Природні чинники

З назви зрозуміло, що це всі природні явища: це посуха, дощі і т.д., і їх вплив на виробництво країни. Хоча, це мало впливає на курс. Вірніше впливає на ВВП аграрних країн. Як правило, великі рухи курсу виникають в ході несподіваних катаклізмів, форс-мажорів або надзвичайних подій, таких як цунамі, урагани, землетруси і т.д.

  Наприклад: У березні 2011-того внаслідок найсильнішого землетрусу яке було колись в Японії, що викликав цунамі, яке спровокувало масові руйнування на північних островах країни. Затоплено міста, аварії на атомних електростанціях, переробні заводи зупинені, великі експортні компанії з виробництва автомобілів (Ніссан, Мітсубіши, і т.д.), компанії з виробництва техніки (Соні, Шарп) теж призупинили частково або повністю свою діяльність. Це призвело до падіння біржових індексів. Біржовий індекс Nikkei 225 впав відразу на 5%, а потім ще на 4%, тобто близько 2 тис. пунктів, що викликало короткострокове зростання валюти - японська ієна подорожчала на 600 пунктів за пару днів.

  Сталося це тому що інвестори масово виводили гроші з японської економіки, тобто крупно продавали акції - в результаті падають індекси - зростає валюта - потім валюта теж падає, тому що відбувається покупка валюти інших країн, більш зручних на той момент для інвестування.

 Зрозуміло безліч підприємств застраховано. Що і привело до великого падіння цін на акції великих страхових компаній і на їх похідні.

  Під час катаклізмів, що руйнують звичний побут, насправді відбувається набагато масштабніші явища - зупиняються або руйнуються підприємства, відбувається спад виробництва - тобто прогноз ВВП буде набагато менше планованого - падають біржові індекси, тобто ціни акцій підприємств, тому як великі інвестори виводять свої активи з проблемних зон. Вони масово продають акції, тим самим рухаючи ще більше вниз ціни на акції.

  У підсумку, не так важливо що відбувається в конкретній країні - сприятливі вибори, революції, економічна криза, зростає або падає макроекономічні показники, форс-мажори. Головне коли щось істотне відбувається - це рухає курс сильно і швидко - і це дає можливість заробляти на цінових коливаннях за рахунок головного закону ринку - Купити дешево, продати дорого.